国际交易中，不法分子冒用其他公司名义诈骗的案例时有发生。在中国信保广东分公司2023年处理案例中，发现纺织行业此类诈骗案件（被骗的供应商多在纺织业集中的长三角以及珠三角地区，如广东省、浙江省、江苏省）较为频发，案件特征也较为明显。
据被骗的出口商告知，此类业务大多由中间人介绍获得的，前期并未进行过贸易往来。诈骗分子为了冒用美国公司名义，甚至会在美国新泽西州注册与被冒用公司名称相似的公司，通过该公司向国内出口商支付一笔小额预付款，使得国内出口商打消疑虑。本期案例中的出口商就掉入了这种骗局，提醒广大外贸企业需多加提防。
信保小卫士
出口企业在抢抓出口订单的同时，需加强国际贸易领域风险防范工作，规避贸易风险，减少损失！
SINOSURE
出口企业A公司是一家主营纺织品的公司，2023年初，其收到了自称来自于美国企业B（注册于纽约州）的订单要约。根据对方提供的B买方名称及注册信息，A公司向中国信保申请了B的信用限额。A公司要求对方支付15%的预付款，余款采用OA90天的支付条件，A公司在收到预付款后出运了货物。然而，到了应付款日,A公司却迟迟未收到对方的余款。A公司便向中国信保广东分公司求助，委托中国信保进行调查追讨。
调查追讨
中国信保广东分公司收到A公司的委托追讨需求后，一方面立即梳理A公司提交的贸易单证情况；另一方面，同步委托当地渠道介入调查追讨。
经梳理A公司提供的贸易单证，中国信保发现：
1、限额买方B公司的公司网站销售货物中，并不包括本案A公司出口产品，且限额买方销售的货物与A公司出口产品的差异较大。
2、交易中买方使用邮箱和限额买方的企业邮箱后缀存在个别字母差异。
3、A公司提供的采购订单和发票上的交易对象、提单上的收货人、预付款付款人的地址均位于新泽西州，和限额买方地址不一致。
经海外渠道与限额买方B取得联系，B公司表示不认识A公司，所用邮箱并非其公司邮箱，B公司未下达过本案订单，未收取过本案货物，也未向A公司支付过任何款项。
由此可见，A公司遭遇了假买家骗货，其向中国信保申请信用限额的对象并不是贸易的实际买方。A公司十分懊恼自己被骗了，为此在其公司内部加大了海外买方风险管理要求。
启示与建议
不法分子诈骗手段日新月异，出口企业需擦亮眼睛，谨慎识别交易对象，如下两个可能的途径，大家可根据贸易实践参考使用。
一、通过交易对象邮件IP了解交易对象所在地区。国内出口企业通过邮件客户端，如FOXMAIL等，可查看邮件源文件，查询到对方发邮件的IP地址；再通过IP地址查询到对方所在地区，进而与限额买方的公司所在地进行核对。具体操作方法，可参考网络上的相关教程。不过，部分官方邮件或隐藏IP地址的邮件无法查看发件人的IP地址。而IP地址与限额买方所在地吻合，也不代表发件人一定就是限额买方，还需要结合其他信息进行交叉核实。
二、通过交易对象邮箱后缀、官网查询交易对象更多信息。一般来说，企业邮箱后缀是企业官方网站域名。如果交易对象使用的不是企业邮箱，则其身份存疑，需要多加小心。同时，建议进入限额买方官方网站，了解其公司主营产品、营业网点等详细信息，通过网站核实限额买方的公司地址、邮箱后缀、联系电话等信息，尽量使用更多的途径核实交易对方的真实身份。
